לשיחת ייעוץ אישית היכרות עם השירותים שלנו

שירות אישי · זמינות מלאה · ליווי לאורך כל הדרך

הסיפור שלנו

אנחנו לא מוכרים פוליסות.
אנחנו מנהלים אסטרטגיה.

עמנואל - פיננסים, פנסיה וביטוח נולדה מהחזון שלנו: סוכנות בוטיק לתכנון פנסיוני, פיננסי וניהול סיכונים. זיהינו את הפער הגדול בשוק - הלקוחות לא צריכים עוד סוכן שדוחף מוצרים מהמדף, אלא כתובת מקצועית וקרובה שתעשה סדר בכל הנכסים וההתחייבויות שלהם תחת קורת גג אחת.

אנחנו מאמינים שתכנון אמיתי חייב להיות הוליסטי ומתכלל. הוא מתחיל בהקשבה אליכם, עובר דרך בדיקת תיק ביטוחי מקיפה (Risk Management), ניתוח הסדרים פנסיוניים - קרנות פנסיה, קופות גמל וביטוחי מנהלים - איתור כפילויות ביטוחיות ודמי ניהול עודפים, ומסתיים בתוכנית אסטרטגית שצועדת איתכם קדימה.

כדי לספק מעטפת שלמה באמת, יצרנו רשת שיתופי פעולה הדוקה עם אנשי מקצוע מהשורה הראשונה - רואי חשבון, עורכי דין, יועצי מס ומומחי פרישה. כך כל לקוח מקבל פתרון מלא שמתייחס לכלל ההיבטים הכלכליים שלו.

הבנו שלקוחות לא מחפשים עוד מוצר פיננסי, אלא שקט נפשי. שקט שמגיע רק כשיש מישהו שמסתכל על כל התמונה הרחבה - מהחסכונות ארוכי הטווח, דרך ניצול הטבות מס, ועד להגנה על המשפחה בשעת אמת.

- עידן לוי · בהנהלת עמנואל, פיננסים פנסיה וביטוח

תחומי התמחות

כל עולמכם הפיננסי,
תחת קורת גג אחת

תכנון פנסיוני אסטרטגי

Retirement & Pension

אופטימיזציה של כלל החסכונות ארוכי הטווח, בחינת מסלולי השקעה, הורדת דמי ניהול והתאמה מדויקת לשלב החיים הנוכחי ולמטרות העתידיות שלכם ושל משפחתכם.

ניהול סיכונים וביטוח פרט

Risk Management

מעטפת הגנות למשפחה - ביטוחי בריאות, מחלות קשות, אובדן כושר עבודה וחיים - תוך ניטרול כפילויות מיותרות, חיסכון בעלויות והתאמת הכיסויים למציאות המשתנה.

תכנון פיננסי וניהול הון משפחתי

Family Office

ראייה רוחבית של כלל הנכסים, התיקים וההתחייבויות, במטרה לייצר צמיחה חכמה, ניצול הטבות מס ותכנון כלכלי ארוך טווח.

מעטפת רחבה יותר

גם כשצריך מומחה נוסף,
אנחנו עוזרים לחבר את התמונה.

בהתאם לצורך, נרכז ונלווה את התהליך בשיתוף רואי חשבון, יועצי מס, עורכי דין ומומחי פרישה.

תכנון לקראת פרישה

תיאום עם מומחי פרישה לבחינת האפשרויות והצעדים שיכולים להתאים למצבכם.

מיסוי וחשבונאות

שיתוף פעולה עם רואי חשבון ויועצי מס כדי להביא בחשבון גם את ההיבטים המיסויים.

היבטים משפטיים

חיבור לעורכי דין לפי הצורך, כחלק מתכנון שמתייחס לתמונה המשפחתית והכלכלית.

למה לבחור בעמנואל

השירות הוא הבסיס
לכל החלטה

הבחירה בעמנואל היא בחירה בסטנדרט שירות שמרגישים כבר מהרגע הראשון:

ליווי מקצועי בשעת תביעה

גב איתן ולחימה עיקשת עבורכם מול חברות הביטוח והגופים המוסדיים, כדי למצות את מלוא הזכויות שלכם בדיוק כשאתם זקוקים לכך.

ניהול תיק אישי וזמין

מנהל תיק צמוד שמכיר את המבנה המשפחתי, ההכנסות והצרכים שלכם לעומק - בלי מוקדים מתחלפים ובלי המתנה ארוכה לנציג אקראי.

ליווי בתחנות וצמתים קריטיים

אנחנו הכתובת שלכם לפני, תוך כדי ואחרי כל תחנה קריטית: כניסה למקום עבודה חדש, קידום, גירושין, אקזיט עסקי, או מעבר לשלב תכנון הפרישה והקצבה החודשית.

סינרגיה עם מומחים

גישה ישירה למומחי מס ומשפט המבטיחה אופטימיזציה מלאה של כלל המשאבים הפיננסיים שלכם - מעטפת מקצועית שלמה תחת קורת גג אחת.

תהליך הליווי

מתקדמים יחד,
צעד אחר צעד.

מתחילים בהיכרות, בונים תוכנית שמתאימה לכם וממשיכים ללוות גם לאחר היישום.

  1. 01

    היכרות והגדרת מטרות

    מקשיבים לכם ומבררים מה חשוב לכם להשיג.

  2. 02

    מיפוי המצב הקיים

    אוספים את המידע הרלוונטי ובוחנים את התמונה הפיננסית והביטוחית.

  3. 03

    בניית תוכנית

    מגבשים המלצות וסדר פעולות לפי הצרכים והיעדים שלכם.

  4. 04

    יישום ההחלטות

    מתקדמים יחד עם הצעדים שאישרתם, בקצב שמתאים לכם.

  5. 05

    ליווי מתמשך

    חוזרים לתוכנית מעת לעת ומתאימים אותה לשינויים בחיים.

מתחילים בשיחת היכרות

במספרים

התוצאה של עבודה מדויקת
לאורך זמן

מאחורי המספרים עומדים האנשים שאנחנו מלווים יום-יום, והביטחון הכלכלי שאנחנו בונים, שומרים ומפתחים יחד איתכם.

0 לקוחות מלווים
0 שנות ניסיון
0 מיליון ₪ בניהול
0 מהלקוחות מגיעים מהמלצה

ידע פיננסי

בגובה העיניים

מדריכים והסברים שיעזרו לכם להבין טוב יותר פנסיה, ביטוח, השקעות ותכנון פיננסי — בלי ז׳רגון מיותר.

מילון מונחים

המילים הגדולות,
בשפה פשוטה

החלטות פיננסיות קל יותר לקבל כשמבינים את המושגים. הנה כמה הסברים בהירים מעולמות הפנסיה, הביטוח וההשקעות.

דמי ניהול

תשלום עבור ניהול החיסכון. במוצרים שונים הוא עשוי להיגבות מההפקדות, מהצבירה או משניהם.

איזון אקטוארי

מנגנון בקרנות פנסיה שמאזן בין נכסי הקרן להתחייבויותיה, ועשוי להשפיע על החיסכון בהתאם לתקנון הקרן.

ביטוח מנהלים

מוצר חיסכון פנסיוני המבוסס על פוליסה אישית, שתנאיה והכיסויים הכלולים בה נקבעים בחוזה הביטוח.

אובדן כושר עבודה

כיסוי שנועד לספק הכנסה במקרה של פגיעה ביכולת לעבוד, בכפוף לתנאי הפוליסה או תקנון קרן הפנסיה.

ההסברים כלליים בלבד; התנאים והמשמעות עשויים להשתנות בין מוצרים ומקרים.

צור קשר

הגיע הזמן לעשות סדר
בתיק הפיננסי שלכם.

בואו נשב על כוס קפה ונבנה יחד אסטרטגיה פיננסית ששומרת עליכם ועל העתיד שלכם.